Opgave 2.10

Opgave 2.10 Denne opgave vedrører et pengeinstituts vurdering af en privatkunde. Du skal i den forbindelse betragte dig som privatkunderådgiver i et mindre pengeinstitut. Du har i et par år været bankrådigiver for familien Hansen, der bor i en større provinsby. Familien har nu bedt dig om et kundemøde, idet de har nogle planer, der i væsentlig grad vil påvirke deres privatøkonomi. Familien Hansen består af Jens (36 år) og Gitta (34 år) samt børnene Anna (6 år) og Amalie (4 år). Jens Hansen er sælger i et stort tøjfirma, mens Gitta Hansen er folkeskoleærer. Familiens økonomi: Årlig indkomst før skat: kr. 750.000 kr. Årlig indkomst efter skat: 480.000 kr. Faste udgifter pr. måned (ydelse efter skat på nuværende lån samt børnepasning, forsikringer samt el, vand og varme m.v.): kr. 18.500